贪小利出卖个人信息 万州区65人遭“金融惩戒”

　　自2020年10月以来，为严厉打击整治非法开办、贩卖、租借银行卡、电话卡违法犯罪活动，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，万州警方积极梳理涉案线索，迅速出击，对涉嫌帮助信息网络犯罪活动展开集中打击行动，截至目前，万州区公安局共抓获涉“两卡”违法犯罪人员78人，收缴银行卡82张，涉及金额300余万元，其中打掉犯罪团伙4个，移送起诉30余人，采取刑事拘留等强制措施68人，训诫92人，同时还有65人受到金融惩戒。

　　被利诱出卖个人信息 既遭金融惩戒还要被追刑责

　　2020年11月20日，万州区反诈骗中心民警在工作中发现，市民蒋某近期在万州区几个银行均办理了多张银行卡，且银行卡流水异常，表现形式为短时间内，有多笔巨额资金进出，且对手账户都不是同一个人。

　　该情况引起民警高度警觉，民警很快找到蒋某，经询问，蒋某承认这些银行卡并非他本人在使用，而是之前由崔某找到他，承诺以300—700元/月/张的价格租赁他的银行卡，他觉得这钱来得轻松又稳定，便满口应允。接下来，他便前往万州多家银行，办理了共计5套银行卡交给崔某使用，从中获利3200元钱。

　　掌握基本情况后，民警以蒋某的银行卡为线索，对嫌疑人崔某展开进一步侦查，发现他曾在万州和大足等地大量收购、租赁他人的银行卡，并且租赁收购来的这些银行卡都是其本人在使用。由此，民警们初步认定：崔某涉嫌为网络犯罪团伙提供洗钱转账服务。

　　“根据我们的办案经验判断，该类型犯罪大多都是团伙作案。”案侦民警陈卓称，随后，民警继续顺线追踪、深挖细查，发现崔某果然伙同余某、王某等人在万州和大足多地招募人员，并在大足租赁的房屋内进行洗钱转账违法犯罪活动。

　　今年1月20日，所有犯罪证据确凿，抓捕时机已然成熟，万州区反诈骗中心抽调多名精干警力前往大足，对该团伙的三个窝点同时展开抓捕行动，现场查获犯罪嫌疑人20余人，缴获银行卡270余张。

　　经查明，该团伙自2020年7月以来，便为“金沙”“国际”“宏图”等多个境外赌博网站提供洗钱转账服务，半年来，累计转账4.7亿元，从中获利216万余元。目前，该案已刑事拘留1人，逮捕3人，取保候审34人，案件仍在进一步办理中。

　　而本案中向犯罪团伙租赁自己银行卡的蒋某，经调查也曾参与部分洗钱服务，目前已被取保候审，他面临的不仅是5年金融惩戒，还有法律的惩处。

　　65人被“金融惩戒” 5年内“网上支付”成奢望

　　“电信网络诈骗团伙在实施犯罪的过程中，会有大量的资金流水，但他们为了逃避打击，不会使用自己的身份信息，只能向普通市民购买或者租赁银行卡、电话卡。”区反诈骗中心一负责人称，而市民卖出的手机卡、银行卡通常会流入非法渠道，最后极有可能成为电诈、网赌等违法犯罪团伙用来隐匿身份的通信通道和洗钱的资金通道。

　　因此，该负责人提醒市民，切记不要为了眼前的蝇头小利，而将自己或家人的电话卡、银行卡等售卖给犯罪团伙，因为这种租卖行为实质就是纵容电信网络诈骗犯罪；此外，这种租卖行为一旦被公安机关查获，轻则面临金融惩戒，情节严重的，还将承担相应的法律责任。

　　而所谓“金融惩戒”，其惩戒对象就是公安机关抓获的涉卡犯罪嫌疑人、认定的涉卡案件犯罪的相关人员。这些人5年内只能到银行柜台人工办理存取款业务，且他们的支付宝、微信等网络支付账户也将受到限制无法使用，比如对于普通市民来说很平常的发红包、网上支付外卖、淘宝购物、滴滴打车等，对他们来说都是不能实现的。并且5年后，这些涉卡人员和单位再到银行办理新开账户业务，银行和支付机构也会对他们加大审核力度；除此之外，人民银行还会将这些涉卡犯罪的人员信息移送金融信用信息基础数据库，并向社会公开。

　　文图丨程蕾 冯劲博