重庆渝北银座村镇银行成功拦截涉诈资金4万余元

　　重庆渝北银座村镇银行一直积极践行社会责任，始终致力于电信网络诈骗“资金链”治理工作。近期，该行成功拦截涉诈资金4万余元，切实守护人民群众财产安全。

　　近日，一名男子来到该行鸳鸯支行办理取款业务。该男士进入大厅时神色异常、略有迟疑，在银行柜台出示了身份证和银行卡，告知要将卡内金额全部支取。该行柜员在办理取款时，发现该男子连续多次输错密码，且系统提示该账户交易异常，触发风控模型。该男子取现时的一系列表现及系统提示，引起了该行柜员警觉，第一时间上报部门主管。部门主管进一步查询发现该男子一直都是小额消费，但在当日取款前10分钟，有两笔与消费习惯不符的款项转入，且转入账户均为异地陌生账户。

　　基于上述情况，该行部门主管立即将此异常情况上报至银行总部，并由银行总部与当地公安机关进一步核实。与此同时，该行柜员进一步询问资金来源及取款用途等信息，但该男子在交流中态度强硬，拒不配合信息核实，声称业务不办了，并强烈要求柜员归还其证件。在该男子离行后，该行柜员第一时间对其账户进行了管控处置，防止资金流出。次日，该账户被公安机关冻结，并致电该行，对该行工作人员敏锐的防诈应对能力表示了肯定，对帮助公安机关成功拦截了45400元涉诈资金表示感谢。

　　一直以来，重庆渝北银座村镇银行积极发挥着各营业网点在防范电信诈骗过程中的重要阵地作用。在日常工作中，积极组织一线员工进行专业培训，要求在工作中及时询问客户的转账用途、收款账户信息等内容。通过一系列规范化流程，提高工作人员的识骗防骗能力，全力保障金融消费者资金安全，维护稳定和谐的金融经营服务环境。

　　文丨重庆渝北银座村镇银行