招行重庆北部新区支行成功拦截两笔涉案资金流出

　　近日，招商银行北部新区支行通过主动甄别、精准识别、警银协作等方式，成功堵截两笔柜面取款业务，拦截11.87万元涉案资金流出。

　　事件一

　　2022年04月12日11:55分，年轻女士张某至招商银行北部新区支行办理取款业务，拟取空卡内全部资金114700元，表示账户无法通过手机银行转账，急切地催促柜员办理。

　　柜员耐心向张某解释了管控原因后，询问张某资金的来源，张某表示为生意收款。但柜员查询发现账户交易异常，且与张某描述明显不符，随即报告运营主管进一步核实。主管与张某沟通时，张某表示自己在某平台做生意，主管了解到该平台非正规平台，存在可疑情况。再进一步向张某询问时，张某明显焦虑，对交易背景闪烁其词不愿正面回答。为安抚张某，主管请张某到贵宾厅等候，随即联系渝北区反诈中心民警。反诈中心在查询张某情况后，发现其多家银行卡均已涉案，且存在诈骗嫌疑，要求支行拖延住张某，将立即联系辖区公安机关前往处理。

　　据渝北公安机关消息，张某已以帮助信息网络犯罪活动罪立案，公安机关已开展侦破。

　　事件二

　　2022年04月11日12:40分，年轻男性李某至招商银行北部新区支行办理取款业务，称自己账户被冻结，无法通过其他渠道支取卡内资金，要求柜员立即核实原因，并要求通过柜员为其取空卡内资金4000元。

　　柜员耐心为李某解释了管控原因后发现，该账户资金交易非常可疑，与李某所称的生意往来背景严重不符。柜员高度警惕，立即请运营主管进一步核实。主管与李某进行核实时，李某对交易背景闪烁其词，不愿正面回答，并以投诉相威胁。主管一边耐心安抚李某，递上茶水，请其到贵宾厅等候，一边联系渝北区反诈中心。反诈中心民警在查询李某情况后，表示其在多家银行的账户已被公安机关管控，存在诈骗嫌疑。

　　下午13:15分，辖区民警赶到，对李某进行了现场教育，并将李某带离支行进行进一步调查。据渝北辖区公安机关消息，李某疑似存在出租、出借、买卖银行账户行为。

　　事后，招商银行北部新区支行对反诈工作的落实得到渝北区反诈中心高度肯定。

　　自开展防赌反诈相关工作以来，招商银行高度重视，多措并举推进防赌反诈工作，守护客户资金安全。不仅通过金融知识普及的方式让防诈反诈深入人心，还通过主动甄别、有效管控、银警协作等多种方式切实防范和打击电信诈骗行为，真正做到为群众办实事、办好事。

　　文丨招商银行重庆分行