招商银行融侨半岛支行银警协作成功堵截可疑人员

　　近日，招商银行融侨半岛支行通过账户分级分类管理、客户账户信息精准识别、银警协作等机制，成功堵截可疑人员解除账户“冻结”，并由警方带至派出所进一步调查。

　　客户曹某至招商银行融侨半岛支行柜面办理业务，称自己的银行卡被“冻结”了，要求柜员为其解除“冻结”。经查询，该客户被暂停了非柜面业务，且客户交易高度可疑。柜员随即委婉告知客户其账户存在异常交易，为保护账户资金安全，临时暂停其账户非柜面交易，但正常的柜面业务可以办理。客户当即表示不满，要求银行立即恢复其账户正常，且情绪激动不听劝解。支行运营主管核实该账户风险管控原因后，立即向南岸区反诈中心报告。接到线索后，南岸区反诈中心立即核查该客户可疑原因，表示反诈中心多次联系客户未果，请招行务必协助稳定客户，并已联系就近派出所立即出警至现场调查。

　　随即，支行启动反诈应急处理方案，通过解除账户管控需要后台审核、增加各种服务关怀询问、协助客户维护账户资料、与支行保安在大厅配合等方式，延长客户业务办理时间。大约20分钟左右，警方将该客户带至派出所做进一步调查。

　　自开展防赌反诈相关工作以来，招商银行高度重视，多措并举推进防赌反诈工作，守护客户资金安全。不仅通过金融知识普及的方式让防范电信诈骗入人心，还通过主动甄别、银警协作等多种方式切实打击和杜绝电信诈骗行为发生，真正做到为群众办实事、办好事。

　　文丨招商银行重庆分行